案例：郵寄黃金“投資”，這是新型詐騙手段
連先生在網(wǎng)上看到有“專家”進行股票推薦，對方稱股票行情不好，推薦連先生去某網(wǎng)頁參與公益項目投資，實際上這是在詐騙網(wǎng)頁上設(shè)置的虛假彩票騙局，對方還說，為了“方便”投資，讓連先生先購買20萬元的黃金郵寄過去，他再幫忙充值。連先生前期投資的小額提現(xiàn)成功了，又看到“托”在群里曬買黃金的截圖，對郵寄黃金這件事不再懷疑。涉詐資金一旦通過郵寄黃金的方式被轉(zhuǎn)移出去追回難度可就大了。所幸，快遞員發(fā)現(xiàn)不對，及時聯(lián)系警察警民聯(lián)手“止付”了這20萬元。
警方提示：有的受害人將黃金郵寄出去后，騙子還會騙其他受害人向其賬戶轉(zhuǎn)入被騙資金，讓其繼續(xù)購買黃金郵寄，這時受害人就變成了騙子洗錢的幫兇，成為電詐工具人。
套路解析：
1、引流：詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁等多種渠道發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財?shù)男畔ⅲ瑢ふ沂芎θ巳后w并建立聯(lián)系。
2、洗腦：在建立聯(lián)系后，詐騙分子通過拉人進入“投資理財”群聊、聽取“投資專家”授課等多種方式，以能夠獲取內(nèi)幕消息、獲得豐厚回報等謊言取得你的初步信任。群內(nèi)其他偽裝成學(xué)員的“群托”不斷發(fā)布高額收益，干擾你的判斷。
3、誘導(dǎo)：在騙取信任后，對方會逐步誘導(dǎo)你登錄其提供的虛假網(wǎng)站、掃描二維碼下載其分享的手機APP，指導(dǎo)進行投資理財操作，引導(dǎo)你初步小額投資試水，獲得低額返利。
4、收割：詐騙分子繼續(xù)鼓吹“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”，誘導(dǎo)你加大資金投入。等你想要提現(xiàn)時，對方就會以“登錄異常”“服務(wù)器異常”“銀行賬戶凍結(jié)”等理由，要求繳納“解凍費”“保證金”才能完成提現(xiàn)，這是在繼續(xù)實施詐騙。當你反應(yīng)過來被騙，已經(jīng)被對方拉黑，投資理財網(wǎng)站、APP也已無法登錄。
警惕詐騙新手法：
1、不要被所謂的高回報誘惑，“保本高息”“專家保證”等均是詐騙的常見套路。
2、不輕信來路不明的“小道消息”，如對金融業(yè)務(wù)有疑問，可通過官方渠道咨詢核實。
3、不點擊不明鏈接，不下載不明來源APP。
摘自《北京反洗錢研究》
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